1．招标条件

本招标项目的招标人为中国信达资产管理股份有限公司，需求方为招标人的子公司南洋商业银行有限公司，资金来源为企业自筹，项目已具备招标条件。中信国际招标有限公司（以下简称“招标代理机构”）受中国信达资产管理股份有限公司（招标人）的委托，就南商实时交易反欺诈监控系统实施项目-反欺诈解决方案产品及实施（招标编号：0733-25161694）进行公开招标，现邀请合格的投标人参与本项目投标。

2．项目概况与招标目标

中国信达资产管理股份有限公司拟为南洋商业银行有限公司采购实时交易反欺诈监控系统与实施服务，现拟通过公开招标选择1名合格的投标人作为本项目的中标人，中标人与南洋商业银行有限公司签订合同。

项目目标及范围：

为满足香港金融管理局监管要求，切实提升反欺诈监测水平和警示排查效率，南洋商业银行有限公司拟新建一个全行级的实时交易反欺诈监控系统，打造反欺诈决策引擎及反欺诈数据集市，实现可疑账户的自动识别和可疑交易的及时警示，支持反欺诈风险监测业务（案件调查、案件上报等）的自动化和线上化，及时产出监管有效性报表供监管审查。采购内容包括：

1. 构建一套实时交易反欺诈监控系统，基于产品原型并结合南商业务需求提供此产品有关需求分析、客户化改造、测试、投产等实施服务；

2. 基于业务的数据需求，接入南商准实时采集和批量整合的数据，完成反欺诈数据集市的初步建设，满足本项目反欺诈监控情景的指标计算、警示调查的信息查询和案件报送的数据支持；反欺诈数据集市的设计需要有扩展性，能接入反洗钱相关主题数据。

3. 基于行业实践，结合南商自有的监控情景，完成南商反欺诈规则集设计，形成南商的反欺诈规则库；基于业务指定的监控情景需求，完成相关监控规则的实施。

4. 提供系统的业务和技术培训，使得南商具备反欺诈监控规则的业务配置能力和系统维护及二次开发能力（包括但不限于：产品层代码的维护、新增准实时数据消费场景和实时接口的开发等）。

详细内容见招标文件第五章需求说明书。

3．合格投标人的资格要求

3.1投标人须为在中华人民共和国境内或香港特别行政区依法注册、具有独立法人资格的企业法人及境外企业在国内的合法机构，有独立签订合同的权利，有圆满履行合同能力；

3.2投标人需具有良好的银行资信和商业信誉，没有被责令停业，财产被接管、冻结或破产状态,近三年（2022年1月1日以后）没有涉及处于诉讼中的重大案件（本条需提供承诺书，格式自拟）；

3.3投标人须具有类似项目经验，并在安装、调试和投产运行中未出现质量或施工事故，案例以合同等有效证明材料为准，如为合同需提供合同、签字盖章页、相关内容页等证明材料；

3.4投标人应为原厂商或经原厂商授权的代理商，所提供软件产品不得侵犯第三方知识产品，若为代理商，投标时需具有原厂商授权文件，投标人承担违反本条的全部法律责任和由此带来的经济损失；

3.5本项目为整体方案招标，不接受部分投标，本项目不接受联合体投标，中标项目不得二次转包。

4．招标文件的获取

4.1请于2025年5月9日至2025年5月16日，每日上午9时至下午17时（北京时间，下同），将营业执照复印件或注册地的有效注册证明文件、合格投标人的资格要求3.2承诺书（格式自拟）、3.3项中业绩证明文件复印件等资料扫描件发至中招联合平台购买招标文件。

4.2 招标文件售价人民币200元，平台服务费人民币200元，售后不退。

4.3 注意事项：本项目只接受网上发售、下载电子版招标文件。凡有意参加的潜在投标人，请前往中招联合招标采购平台（www.365trade.com.cn）免费注册，平台将对潜在投标人的注册信息与其提供的附件信息进行一致性检查，审核通过即为注册成功，方可登录、购买及下载电子版招标文件。招标文件费用发票由招标代理公司出具，可在中招联合平台领取电子发票。200元平台服务费由中招联合平台收取，发票由中招联合公司出具，请联系平台公司领取。平台联系方式：010-86397110。

潜在投标人应充分考虑平台注册、信息检查、资料上传、投标资格审核、确认、购标及费用支付等流程所需的时间，务必在标书发售截止时间半个工作日前完成，否则将无法保证获取电子版招标文件，相关责任由投标人自行承担。

本项目需递交纸质文件参与竞标，无需在平台上传电子版投标文件、无需在平台上办理CA锁。

5．投标截止时间及投标文件递交地点

5.1投标截止时间为2025年5月30日下午13时30分，地点：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心322会议室。(如有变化,将以书面形式另行通知)。

5.2 逾期送达的或者未送达指定地点的投标文件，招标人不予受理。

6.开标时间及地点

6.1开标时间为2025年5月30日下午13时30分，地点：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心322会议室。(如有变化,将以书面形式另行通知)。

7．中标候选人公示

7.1评标结果将在公开媒体（/)、中国信达资产管理股份有限公司网站（http://www.cinda.com.cn）和中信国际招标有限公司网站(http://www.bidding.citic)上刊登，公示期3日。

8．联系方式

2025年5月9日